皆さんは「インデックス投資」を既に始められているでしょうか？「インデックス投資？初耳です」「投資はリスクもあって怖いから大丈夫です」という方、この記事を必ずご覧ください。なぜなら、現代において老後の資産形成にインデックス投資は切っても切り離せない存在だからです。
今回は、インデックス投資の全容を解説していきます。
【投資 初心者】何から始める？
投資初心者の皆様が何から始めれば良いかというと、結論「積み立て投資」です。
積立投資とはその名の通り、毎日もしくは毎月一定額を投資信託を自動購入することを指します。感覚としては毎月強制的に貯金されていく感覚です。なぜ投資の初心者に積立投資がおすすめかというと投資の基本を学びながらも、着実に資産を形成していくことができるからです。また、積立投資をする中でもより初心者向けなのが「インデックス投資」です。
インデックス投資について
投資初心者の方でも比較的リスクを抑えて資産形成を行うことができるのが、インデックスファンドでの積立投資です。では、インデックス投資とは一体何者なのでしょうか？
インデックス投資とは
インデックス投資とは、市場の値動きを示す指数（インデックス）の値動きに沿った形で連動することをめざす投資手法のことを指します。
皆さんの投資のイメージは「〇〇会社の株を買い、良きタイミングで売却して利益を出す」ことではないでしょうか。一方でインデックス投資は複数の銘柄に広範囲に分散投資をすることが可能です。インデックスの代表には、「日経平均株価（日経225、日経平均）」「東証株価指数（TOPIX）」「NYダウ（ダウ平均株価）」「S&P500指数」などがあります。
インデックス投資 メリットは？
では、インデックス投資のメリットは主に以下の2つです。
- 手数料が安い
- リスクの分散
投資には、必ず手数料が発生します。高いところだと2％程度かかります。仮に投資における運用が3％だとすると、自分に残る利益は1％にしかなりません。また、インデックスファンドは一つ購入するだけで複数の銘柄を購入することができるのでリスクの分散にもなります。
インデックス投資 デメリットは？
一方で、インデックス投資のデメリットはどのようなところでしょうか。
- リターンが少ない
- 長期スパンになりがち
リスクが少ない分、短期間で大きなリターンを望むことはほとんどできないと言っていいでしょう。そのため長期での投資が基本となり、老後の資産形成にはうってつけという訳です。
インデックス投資 おすすめ銘柄3選
インデックス投資が初心者におすすめというのはわかりましたが、それではインデックス投資はどの銘柄にするのがいいのでしょう。もちろん必ず勝てるというわけではないのであくまで一例として挙げさせていただきます。
おすすめ①SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
まず1つ目は「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」です。アメリカの代表的な指数である「S&P500」に連動するように運用されているインデックスファンドです。
アップルやマイクロソフト、アマゾンなどの大手も含まれており、将来的にも安定していると言えるでしょう。手数料が低く、初心者に人気なSBI証券での購入がおすすめです。
おすすめ②楽天・全世界株式インデックスファンド
2つ目は「楽天・全世界株式インデックスファンド」です。アメリカを中心に、日本やイギリス・中国など全世界的に分散投資をしている投資信託です。安定した投資をしたい方におすすめです。
おすすめ③eMAXIS Slim バランス
最後は「eMAXIS Slim バランス」です。eMAXIS Slim バランスは、株式や債券、REITなど均等に投資できるバランス型の投資信託です。複数の購入が面倒な方におすすめです。
最後に
いかがでしたでしょうか。最近では、「老後2000万問題」などを皮切りに老後の資産形成に対する声が強まっています。海外FXなどのイメージから「投資ってリスクが高すぎる」と思われてた方の心理的ハードルが少しでも下がり興味を持っていただければ幸いです。
